MiFID Supervisory Briefing
- ESMA
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28
Dic
2012
ESMA is required to play an active role in building a common supervisory culture by promoting common supervisory approaches and practices. This supervisory briefing has been designed for supervisors as an accessible introduction to the Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) suitability rules, and as a useful starting point when deciding on areas of supervisory focus. It summarises the key elements of the rules and ex-plains the associated objectives and outcomes. It also includes indicative questions that supervisors could ask themselves, or a firm, when assessing firms' approaches to the application of the MiFID rules.
Update on supervisory reporting requirements for liquidity and leverage ratio
- EBA
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24
Dic
2012
The EBA publishes feedback documents and amended templates following the consultations on Draft Implementing Technical Standards (ITS) on supervisory requirements for (i) liquidity coverage and stable funding and (ii) leverage ratio. These documents provide the current position of the Authority regarding the supervisory requirements for liquidity and leverage ratio reporting.
Propuesta de Reglamento del Consejo que atribuye funciones específicas al Banco Central Europeo en lo que respecta a las medidas relativas a la supervisión prudencial de las entidades de crédito
- Consejo de la UE
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24
Dic
2012
Propuesta de Reglamento del Consejo que atribuye funciones específicas al Banco Central Europeo en lo que respecta a las medidas relativas a la supervisión prudencial de las entidades de crédito.
Revisions to the Basel Securitisation Framework - consultative document
- BIS
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20
Dic
2012
The performance of securitisation exposures and the central role they played during the recent financial crisis were a key motivation for the Basel Committee to perform a broader review of its securitisation framework for regulatory capital requirements. The Committee's objectives are to make capital requirements more prudent and risk-sensitive; to mitigate mechanistic reliance on external credit ratings; and to reduce current cliff effects in capital requirements.
European case study: Enhancing commercial bank liquidity buffers with gold
- World Gold Council
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17
Dic
2012
The World Gold Council has conducted extensive research on gold and has demonstrated in past submissions to the Basel Committee on Banking Supervision that gold meets the fundamental and market criteria required to be considered a high quality liquid asset for Basel III.
The Need for "Un-consolidating" Consolidated Banks' Stress Tests
- FMI
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14
Dic
2012
The recent crisis has spurred the use of stress tests as a (crisis) management and early warning tool. However, a weakness is that they omit potential risks embedded in the banking groups' geographical structures by assuming that capital and liquidity are available wherever they are needed within the group.
Informe sobre las cuentas anuales de la Autoridad Europea de Valores y Mercados correspondientes al ejercicio 2011 acompañado de las respuestas de la Autoridad
- Consejo de la UE
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11
Dic
2012
Informe sobre las cuentas anuales de la Autoridad Europea de Valores y Mercados correspondientes al ejercicio 2011 acompañado de las respuestas de la Autoridad.
Informe sobre las cuentas anuales de la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación correspondientes al ejercicio 2011 acompañado de las respuestas de la Autoridad
- Consejo de la UE
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11
Dic
2012
Informe sobre las cuentas anuales de la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación correspondientes al ejercicio 2011 acompañado de las respuestas de la Autoridad.
Informe sobre las cuentas anuales de la Autoridad Bancaria Europea correspondientes al ejercicio 2011 acompañado de las respuestas de la Autoridad
- Consejo de la UE
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11
Dic
2012
Informe sobre las cuentas anuales de la Autoridad Bancaria Europea correspondientes al ejercicio 2011 acompañado de las respuestas de la Autoridad.
Expectativas de vigilancia para los enlaces entre sistemas de pago al por menor
- Banco Central Europeo
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03
Dic
2012
El 23 de noviembre de 2012, el Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo (BCE) aprobó el documento titulado «Oversight expectations for links between retail payment systems», que establece los requisitos de vigilancia del Eurosistema en relación con los enlaces creados por los sistemas de pago al por menor de la zona del euro. Estas expectativas se centran en asegurar la seguridad y la eficiencia de los enlaces, los cuales constituyen una parte importante de la actividad de estos sistema.
La aprobación de la Comisión Europea completa la tramitación de los planes de las entidades participadas mayoritariamente por el FROB
- Banco de España
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29
Nov
2012
La Comisión Europea ha anunciado la aprobación de los planes de reestructuración/resolución de las cuatro entidades participadas mayoritariamente por el FROB -BFA/Bankia, NCG Banco, Catalunya Banc y Banco de Valencia-, tras la aprobación de los mismos el martes por el Banco de España. Se cumple así uno de los hitos fundamentales del Memorando de Entendimiento (MoU) acordado el 20 de julio de 2012 por las autoridades españolas y europeas, que permitirá que las entidades encuadradas en el denominado Grupo 1 reciban del Mecanismo Europeo de Estabilidad (MEDE) los recursos necesarios para cubrir sus necesidades de capital a lo largo del mes de diciembre. Los detalles de los planes de reestructuración/resolución serán comunicados en los próximos días una vez que la Comisión Europea autorice su publicación.
Propuesta de reglamento relativo a los mercados de instrumentos financieros y por el que se modifica el Reglamento [EMIR] relativo a los derivados extrabursátiles, las entidades de contrapartida central y los registros de operaciones
- Consejo de la UE
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27
Nov
2012
La crisis financiera ha puesto de manifiesto deficiencias en la transparencia de los mercados financieros. Por consiguiente, reforzar la transparencia es uno de los principios compartidos para consolidar el sistema financiero, tal como se confirma en la declaración emitida por el G-20 en Londres el 2 de abril de 2009. A fin de reforzar la transparencia y de mejorar el funcionamiento del mercado interior para los instrumentos financieros, debe crearse un nuevo marco que establezca requisitos uniformes para la transparencia de las operaciones en los mercados de instrumentos financieros.
EBA research workshop: Banks’ business models after the crisis: incentives, strategies, de-risking
- EBA
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26
Nov
2012
The European Banking Authority organised on 21 and 22 November a research workshop on "Banks' business models after the crisis: incentives, strategies, de-risking". This workshop brought together economists from national supervisory authorities and leading academics with the objective of stimulating the discussion on the impact of the crisis and the Basel 3 rules on EU banks.
Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body and key function holders
- EBA
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26
Nov
2012
These Guidelines set out the process, criteria and minimum requirements for assessing the suitability of those persons and are ultimately aimed at ensuring robust governance arrangements and appropriate oversight. The Guidelines contain provisions to be followed by both credit institutions and competent authorities when assessing the suitability of all members of the management body and extend also to key function holders.
BCBS-IOSCO consultation on margin requirements for uncleared derivatives
- Clifford Chance
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26
Nov
2012
In July 2012 the Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) and the International Organisation of Securities Commissions (IOSCO) published a consultative document on the margin requirements for uncleared derivatives. Clifford Chance has produced a paper summarising the proposals set out in the consultative document and comparing them with the consultative proposals set out in the European Supervisory Authorities' joint discussion paper on regulatory technical standards on risk mitigation techniques for OTC derivatives not cleared by a CCP under EMIR (March 2012).
Nuevos requisitos de solvencia para la banca española
- Banco de España
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20
Nov
2012
Discurso de apertura de la conferencia "Nuevos requisitos de solvencia para la banca española" en Expansión del Director General de Supervisión del Banco de España, Ramón Quintana.
Federal Reserve Board releases economic and financial market scenarios that will be used in next round of stress tests for large financial institutions
- Federal Reserve Board
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19
Nov
2012
The Federal Reserve Board on Thursday released the economic and financial market scenarios that will be used in the next round of stress tests for large financial institutions. The scenarios include baseline, adverse, and severely adverse scenarios, as described in the Federal Reserve's final rules that implement stress test requirements of the Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act. Each scenario includes 26 variables, including economic activity, unemployment, exchange rates, prices, incomes, and interest rates.
Recovery and Resolution Planning: Making the Key Attributes Requirements Operational
- FSB
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07
Nov
2012
At the Cannes Summit in November 2011, the G20 Leaders endorsed the Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions (‘the Key Attributes') as the international standard for resolution regimes, following a public consultation process. The Key Attributes call on jurisdictions, among other things, to put in place an on-going recovery and resolution planning process to reduce the potential for failure and promote resolvability as part of the overall supervisory process.
Global adherence to regulatory and supervisory standards on international cooperation and information exchange
- Financial Stability Board (FSB)
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06
Nov
2012
The Financial Stability Board (FSB) commenced in March 2010 an initiative to encourage the adherence by all countries and jurisdictions to regulatory and supervisory standards on international cooperation and information exchange. The initiative responded to a call by the G20 Leaders at their April 2009 Summit in London for the FSB to develop a toolbox of measures to promote adherence to prudential standards and cooperation with jurisdictions.
Coste de las pruebas de solvencia del sector bancario español
- Banco de España
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02
Nov
2012
El coste de las pruebas de solvencia del sector bancario español realizadas entre el 21 de mayo y el 30 de septiembre de 2012 ha ascendido (IVA incluido) a 31.398.929,81€. El Banco de España ha solicitado al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito - y éste ha acordado - reembolsar al Banco de España el coste íntegro de dichas pruebas.
Evaluación de los planes de recapitalización
- Banco de España
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02
Nov
2012
El pasado 28 de septiembre el Banco de España presentó los resultados de la evaluación de las necesidades de capital del sistema bancario español a partir de las pruebas de resistencia realizadas por Oliver Wyman en el marco del proceso de recapitalización y reestructuración del sector, según lo previsto en el Memorando de Entendimiento (MoU) acordado el 20 de julio de 2012 entre las autoridades españolas y europeas.
Report on the first two years of the Macro-Prudential Research Network
- Banco Central Europeo
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02
Nov
2012
In the spring of 2010 the General Council of the European Central Bank (ECB) approved the establishment of the Macro-prudential Research Network (MaRs) with the objective of developing core conceptual frameworks, models and/or tools that would provide research support in order to improve macro-prudential supervision in the European Union (EU). MaRs was set up for an initial period of two years, during which time it has followed three work streams: macro-financial models linking financial stability and the performance of the economy - work stream 1 (WS1); early warning systems and systemic risk indicators - work stream 2 (WS2); and assessing contagion risks - work stream 3 (WS3).
Bank ratings. What determines their quality?
- Banco Central Europeo
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22
Oct
2012
Un estudio recién publicado por el Banco Central Europeo (BCE) muestra que las agencias de calificación tratan de forma más benevolente a los bancos que les proporcionan negocio por otras vías. Los resultados del estudio sugieren que "existen conflictos de intereses entre los bancos y las agencias de calificación que parecen alterar el proceso de calificación". "Las agencias de calificación dan calificaciones sistemáticamente mejores a los bancos que proporcionan a la agencia una gran cantidad de negocio por calificar bonos de titulización de activos", añade el informe.
Primeros pasos hacia la supervisión bancaria única
- La Caixa
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18
Oct
2012
En el marco de la creación de la Unión Bancaria, el 12 de septiembre, la Comisión Europea (CE) presentó dos propuestas de Reglamento sobre las funciones del Banco Central Europeo (BCE) en lo que respecta a la supervisión prudencial y sobre cómo esto afecta a las competencias de la Autoridad Bancaria Europea (EBA).
Comunicado sobre el plan europeo de recapitalización bancaria
- EBA
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05
Oct
2012
La Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) ha publicado el informe final sobre el ejercicio de recapitalización europeo y los datos individuales de todos los bancos participantes. La Recomendación adoptada el pasado 8 de diciembre de 2011 por la Junta de Supervisores de EBA establecía la creación de un colchón de capital temporal para restaurar la confianza del mercado.
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