In 2011, online and mobile banking in the U.S. experienced substantial growth as adoption of these channels grew alongside investments made by financial institutions to develop their presence on these digital platforms. Online banking volumes across the top 10 banks grew to more than 65 million liquid deposit account (LDA) customers, which include users of checking, savings, and money market accounts (excluding certificates of deposit). In Q2 2011, 16 percent of mobile users reported using their devices to access financial information - a percentage that is only likely to grow as consumers become more accustomed to incorporating the use of their mobile and tablet devices to perform banking transactions.

Fidelity cuenta con uno de los equipos de análisis para gestión de inversiones más grandes del mundo. El objetivo de nuestros cientos de analistas en todo el mundo es entender todos y cada uno de los ángulos de las empresas que cubren. Y lo hacen estudiando sistemáticamente cada característica de una empresa, entendiendo el sector en el que operan y recogiendo información de sus proveedores, clientes y otras fuentes. Por eso creemos que pocos comprenden las empresas mejor que nosotros.

La Encuesta sobre Préstamos Bancarios es una estadística trimestral que se realiza de forma coordinada por los bancos centrales nacionales del área del euro y el Banco Central Europeo (BCE) desde enero de 2003. Su objetivo es mejorar el conocimiento de las condiciones de financiación bancaria en el área del euro y, en particular, de la evolución en la oferta de las entidades, complementando así la información disponible sobre saldos y tipos de interés.

Muchos emprendedores, o potenciales emprendedores, así como pymes que desean crecer se plantean la franquicia como una opción para poder desarrollar sus planteamientos. Aquellos que se planteen esta opción les interesará conocer cómo ha evolucionado en 2011 y cuáles son las perspectivas futuras.

What next after Sepa? A comprehensive study of payments innovation in the European Union, the United States, Australia, and Canada.

This is a study of the 13 largest pension markets in the world and accounts for more than 85% of global pension assets. The countries included are Australia, Canada, Brazil, France, Germany, Hong Kong, Ireland, Japan, Netherlands, South Africa, Switzerland, the UK and the US.

Conventional economics did not anticipate the financial crisis, cannot explain it, and cannot make recommendations on how to overcome it, because it does not understand the credit cycle. To understand the credit cycle practitioners had to study economic history and dig up old economic theories long discarded by the mainstream.

The survey suggests that confidence among emerging consumers is still reasonably strong. Of just over 14,000 adults included in the survey across eight markets, 35 percent thought their personal finances would improve over the next six months and 9 percent expected some deterioration. However, compared to last year, consumer confidence is not as strong as higher inflation and slower growth have taken their toll.

Four years ago, BCG identified a shift in the private-equity industry away from leverage and toward operational improvement as the primary source of value creation. Since then, private-equity firms have been experimenting with a variety of operating models in order to increase their capacity to create value by improving the operations of their portfolio companies.

The role of Finance is more important, more complex, and more demanding than ever. In addition to the typical finance function requirements related to delivering reliable financial information at an optimal cost, CFOs for Consumer Products companies face a number of business issues.

A pesar de ser días fuertes para el consumo, la campaña de Navidad no se presenta demasiado halagüeña. Tras cuatro años conviviendo con la crisis económica, el consumidor ya se ha acostumbrado a ahorrar. Un informe del Observatorio de Consumo de ESADE confirma que los hábitos de consumo en España han cambiado y que nos encontramos con un consumidor "frugal" ante la crisis pero habituado a una "nueva normalidad". Por ello, las compras durante estas fiestas serán mucho más "racionales" y menos "impulsivas".

Over the last decade, the price/earnings and price/book ratios of many European insurers have fallen to low and undifferentiated levels, and many stock prices have become excessively driven by short-term macro issues. While the main factor behind this has been the exceptionally challenging market and economic backdrop, seemingly unconnected disclosures and reporting bases have been a major contributory factor. The underlying worry is that poor external reporting may be symptomatic of poor management information and a lack of strategic coherence. This is backed up by numerous PwC surveys over the years, with real evidence to support our position in our recent detailed assessment of the reporting of 20 leading European insurers.

Many insurers, including both international groups and domestic operations, have legal entity, operating and capital structures that have evolved organically over time, partly as a result of mergers and acquisitions and partly from piecemeal initiatives, often driven by considerations of tax efficiency. As a consequence, the results can be complex and unwieldy involving multiple underwriting platforms, administration and service companies, and out-dated holding and finance structures which themselves lead to inefficiencies. Such inefficiencies include dividend traps, additional regulatory and compliance burdens, fragmented reporting and increased operating costs.

The importance of payment and securities settlement systems in modern economies has grown considerably over the last two decades owing to the very rapid growth in the volume and the value of payments in money, foreign exchange and financial markets. Payment systems have also become more vulnerable because of their ever-increasing reliance on fast-evolving electronicata-processing and telecommunications technology, as well as their complex interlinked structures.

Este IFRS Briefing Sheet resume las propuestas del borrador ED/2011/2 Mejoras a las NIIF publicado por el IASB el 22 de junio de 2011, en el marco del proyecto anual de mejoras a las NIIF que comenzó en 2009.

Según se desprende el estudio, la mayoría entidades bancarias y demás instituciones financieras han seguido invirtiendo importantes recursos en abordar las cuestiones y riesgos de la prevención del blanqueo de capitales. Además, a pesar de que otras cuestiones urgentes han atraído la atención de la alta dirección (incluida en ocasiones la supervivencia de sus negocios), la prevención del blanqueo de capitales sigue teniendo repercusión a nivel directivo, aunque algo menos que antes de la crisis. En vista de ello, todo señala a que las entidades bancarias han intensificado sus esfuerzos para cumplir sus obligaciones.

In this paper we present a general equilibrium model on payment choice at retail level. We analyze how the accession to an economic and monetary union, and the influence of new institutions may shape the evolution of consumers' payments in newly acceded countries. The model suggests that accessing countries approach accepting group attitudes towards payment choices as a consequence of institutional pressure and technology development. We apply the results of the model to 2004 European Union enlargement process. Results confirm the relevance of institutional environment and technology development in retail payment system decisions of newly acceded countries.

Los fondos de Inversión Socialmente Responsable (ISR) comercializados en España incrementaron en un 40% el número de partícipes en el año 2010. En concreto, en 2009 se contaba con 814.761 partícipes mientras que en 2010 esta cifra se incrementó hasta 1.136.735. En lo que respecta al patrimonio gestionado bajo criterios ISR, el aumento ha sido de un 8% (2009=14.053,875; 2010=15.231,251 millones de euros). Esta es una de las principales conclusiones que se extraen del Observatorio de la Inversión Socialmente Responsable 2011, realizado por el Instituto de Innovación Social de ESADE y patrocinado por BBVA.

Esta publicación contiene las series anuales de los resultados de las empresas no financieras de los últimos diez años (balances, cuentas de resultados, empleo y salarios, ratios, etc.).Ofrece también información comparada con otras centrales de balances europeas y la información agregada de las cuentas anuales de las empresas depositadas, desde 1991, en los Registros Mercantiles (anualmente se procesan más de 600.000 cuentas anuales de empresas no financieras).

Este IFRS Briefing Sheet resume los principales requerimientos de la modificación a la NIC 1. Presentación de Estados Financieros: presentación de otro resultado global. Las modificaciones no abordan qué partidas deben presentarse en el estado del resultado global, sino que tratan aspectos relacionados con la presentación. Como novedad cabe destacar el requerimiento de presentar de manera separada las partidas que serán objeto de reclasificación a la cuenta de pérdidas y ganancias de las que, por su naturaleza, no pueden ser objeto de reclasificación.