El Ministro de Economía y Competitividad adelantó las líneas básicas de la reforma del sistema financiero que se concretarán en el Real Decreto-ley cuya aprobación fue el 3 de febrero por el Consejo de Ministros. Una vez se apruebe por el Consejo de Ministros y se publique la referida normativa en el Boletín Oficial del Estado, extenderemos el contenido de esta nota.

La Encuesta sobre Préstamos Bancarios es una estadística trimestral que se realiza de forma coordinada por los bancos centrales nacionales del área del euro y el Banco Central Europeo (BCE) desde enero de 2003. Su objetivo es mejorar el conocimiento de las condiciones de financiación bancaria en el área del euro y, en particular, de la evolución en la oferta de las entidades, complementando así la información disponible sobre saldos y tipos de interés.

El "Estudio europeo de precios de los servicios financieros minoristas" se ha instrumentado a través de un benchmarking sobre la situación de las cuentas corrientes y sus servicios financieros básicos asociados en los principales sistemas financieros europeos (Alemania, España, Francia, Países Bajos, Italia y Reino Unido), que considera las diferencias existentes entre los sistemas bancarios de distintos países, el comportamiento del consumidor bancario y la regulación en materia de transparencia.

Now in its second year, the U.S. Financial Services Board Index examines the data and trends in board composition, board practices and director compensation for the 79 S&P 500-listed financial services firms, providing a unique window into the governance trends of the largest financial services companies in the United States.

Unos recursos destinados a sanear el activo equivalentes al 10% del PIB. Este es uno de los datos que muestran el coste que ha supuesto la crisis al sector bancario español, que a su vez ha experimentado una profunda transformación en los dos últimos años, sobre todo con el proceso de reestructuración de las cajas de ahorros. El estudio El sector bancario español en el contexto internacional: el impacto de la crisis, elaborado por el Ivie por encargo de Funcas y dirigido por el investigador del Instituto y catedrático de la Universitat de València Joaquín Maudos, analiza en profundidad el impacto de la crisis en el sector bancario español. Para ello compara la evolución reciente de las entidades de crédito españolas con lo ocurrido en otros países europeos y examina aspectos como la rentabilidad, la eficiencia, la solvencia, el endeudamiento, la especialización, la morosidad y la expansión del ritmo de actividad.

La delicada situación económica por la que atraviesan las economías desarrolladas afecta a muchos agentes económicos. Los bancos no podían ser la excepción. Las tensiones y las turbulencias de los últimos tiempos han estado muy relacionadas con el sistema financiero. Las hipotecas subprime, las burbujas inmobiliarias o la escalada de la deuda del sector privado no financiero constituyen ejemplos significativos.

2012 will likely be remembered as a watershed moment for global banking, with banks pressured to completely overhaul their business models and structures. Historic rates of return on equity have been affected by current market realities. Banks are already making radical adjustments in a bid to create value for their shareholders and meet regulatory challenges. Consequently, simpler banking models and further moves by banks to move parts of the business to Asia are likely.

European banks will have to raise nearly €200bn ($260bn) in new capital or cut their balance sheets by nearly 20 per cent, to achieve the tougher new Basel III banking reform rules that start taking effect in 2013, a new study has found. The study by the Boston Consulting Group looked at the efforts of 145 large banks worldwide to comply with that ratio and found they need to raise €354bn in capital on top of what they had at the end of 2010 or cut their risk-weighted assets by €5tn or 17 per cent.

En los cuatro años que han trascurrido desde el inicio de la crisis el sector bancario español ha sufrido los efectos de tres fases de la crisis: la crisis de liquidez de los mercados financieros internacionales, la crisis de la economía española y la crisis de la deuda soberana. En este contexto, los bancos españoles han experimentado un acusado crecimiento de los activos potencialmente problemáticos como consecuencia del aumento de las tasas de morosidad y de su elevada exposición al sector inmobiliario. Además, el elevado nivel de endeudamiento externo de la banca española ha puesto de manifiesto las tensiones que crea el cierre de los mercados mayoristas de financiación. Más recientemente, en el actual contexto de la crisis de la deuda soberana, la nueva ronda de recapitalización que se ha propuesto en la banca europea supone un elemento de tensión adicional que puede afectar a la recuperación del crédito.

Se trata de una publicación semestral que tiene como objeto el difundir y participar en los debates de materias relacionadas con la estabilidad financiera, con especial dedicación a las cuestiones de regulación y supervisión prudenciales.

The City of London's position as a global financial centre makes it a natural partner for growing economies such as India and China as they develop their financial sectors. Building on and deepening our existing cooperation in financial services with India and China is a critical element of the City of London Corporation's international programme, guided by our Advisory Councils for India and China respectively, and delivered by the City of London's offices in Beijing, Mumbai and Shanghai.

La banca española habría necesitado unos 35.000 millones de euros de capital adicional si la Comisión Europea y la EBA hubieran incluido en sus exigencias de recapitalización a todo el sector financiero español -bancos y cajas-. Así se desprende de los datos revelados hoy por el Centro del Sector Financiero de PwC e IE Business School, en la presentación de su informe sobre La Recapitalización de la Banca en el Contexto de la Crisis Soberana Europea.

El Informe de Estabilidad Financiera es una publicación semestral que analiza la evolución del riesgo, la solvencia y la rentabilidad de las entidades de depósito.

La posibilidad de establecer nuevos impuestos sobre el sector financiero se ha convertido en tema de debate recurrente en las agendas de los principales foros políticos, especialmente en el ámbito comunitario europeo. El tema se comenzó a debatir en algunos países cuyos gobiernos habían concedido ayudas a entidades financieras residentes en su territorio con la finalidad de evitar su quiebra y el consiguiente efecto contagio al resto del sector y a la economía real. El objetivo era establecer un impuesto de carácter temporal que permitiese recuperar el coste que los contribuyentes  habían soportado como consecuencia de los rescates bancarios, respondiendo de este modo a la opinión pública que exigía que no se socializaran las pérdidas en las que había incurrido el sector financiero.

El Banco de España ha presentado el balance del proceso de recapitalización del sistema financiero previsto en el Real Decreto Ley 2/2011, que obliga a todas las entidades españolas a contar con un nivel de capital principal de al menos el 8% de los activos ponderados por riesgo (10% en el caso de no contar con inversores privados con un 20% de su capital o de los derechos de voto y de tener un porcentaje de financiación mayorista superior al 20% del total). A lo largo de los seis meses que han transcurrido desde que el Parlamento convalidó el RD-l, se ha procedido a la elaboración y aprobación de los planes de recapitalización de las entidades, la conversión en bancos de la práctica totalidad de las cajas de ahorros (hasta un 98,3% de los activos del sector), la valoración económica de las entidades a las que debía aportar recursos el FROB, etc. Este proceso de recapitalización adquiere un mayor valor por haber sido realizado en un contexto internacional de máxima dificultad, debido a las tensiones experimentadas en estos meses en los mercados financieros.

As part of the search for an adequate response to systemic risk, policy makers seek to identify financial institutions whose viability is crucial for the smooth functioning of the financial system. Institutions are viewed as systemically important if they are large, highly interconnected and unable to exit the market without causing major disruptions.

Competitive pressures and regulatory changes have spurred merger activity among the Western stock exchange groups in recent months, but growth in the emerging economies means future M&A activity is more likely to involve emerging markets players. This report explores the perspectives on the recent trends affecting M&A activity within the global stock exchange sector.

El pasado viernes se hicieron públicos los resultados de las segundas pruebas de estrés de ámbito europeo. Estas pruebas intentan valorar la resistencia de los bancos europeos a hipotéticos "shocks" externos, identificando vulnerabilidades de las entidades y posibles soluciones -generalmente, un refuerzo de su capitalización-.

Everybody wants to talk about mobile banking and payments. And no wonder: the heady combination of increasingly sophisticated mobile devices, banking services and payment options offers banks the opportunity to gain market share, tap into new revenue streams and reduce their overall cost to serve customers.

This paper investigates the degree of bank competition in the euro area, the U.S. and U.K. before and after the recent financial crisis, and revisits the issue whether the introduction of EMU and the euro have had any impact on bank competition. The results suggest that the level of bank competition converged across euro area countries in the wake of the EMU. The recent global financial crisis led to a fall in competition in several countries and especially where large credit and housing booms had preceded the crisis.

Banks' cross-border business - directly, via branches or subsidiaries - took a hit from the financial crisis. The level of activity fell particularly strongly in capital-intensive business areas such as traditional lending to the private sector, although in part this was due to (foreign) public debt replacing private debt. Banks' commitment to foreign markets remained virtually unaffected with respect to intermediary activities such as investment banking or asset management. Significantly higher capital levels may therefore help to cushion similar blows to international banking in future.